+7 (499) 653-60-72 Доб. 817Москва и область +7 (800) 500-27-29 Доб. 419Федеральный номер

Истребование денег по исполнительному листу

ЗАДАТЬ ВОПРОС

Истребование денег по исполнительному листу

Управление Федерального казначейства по Московской области обращает Ваше внимание на то, что при поступлении в органы Федерального казначейства исполнительных документов, решений налогового органа о взыскании налога, сбора, страхового взноса, пеней и штрафов, предусматривающих обращение взыскания на средства бюджетов бюджетной системы Российской Федерации бюджетных и автономных учреждений, их исполнение, осуществляется в порядке, установленном статьями Порядок обращения взыскания на средства бюджетов бюджетной системы Российской Федерации по денежным обязательствам федерального казенного учреждения — должника. В соответствии со статьями В соответствии со статьей

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Содержание:

Проценты по ст.

Взыскание долгов по исполнительному листу с физического лица

Источник: Методический журнал "Юридическая работа в кредитной организации". Семен Лопатин, Юрист Арбитражной практики. На первый взгляд исполнение требований исполнительного документа — рутинная операция, которая не должна вызывать серьезных споров: процедура исполнения, в том числе ответственность банков за неправомерные действия, законодательно урегулирована.

Тем не менее, судебная практика показывает, что не все так однозначно. В соответствии с позицией Центрального банка Российской Федерации [3] незамедлительно — значит не позднее рабочего дня, следующего за поступлением таких документов. В соответствии со статьей 8 Закона об исполнительном производстве исполнительный документ о взыскании денежных средств или об их аресте может быть направлен в банк или иную кредитную организацию непосредственно взыскателем.

Законодатель перечислил конкретные требования, предъявляемые к заявлению взыскателя. Так, в заявлении должны содержаться:. ФИО, гражданство, реквизиты документа, удостоверяющего личность, место жительства или место пребывания, ИНН либо данные миграционной карты и документа, подтверждающего право на пребывание проживание в РФ взыскателя-гражданина;. В соответствии с частью 6 статьи 70 Закона об исполнительном производстве кредитная организация вправе задержать исполнение исполнительного документа для проверки его подлинности либо достоверности сведений в случае наличия обоснованных сомнений, но не более чем на семь дней.

При этом незамедлительно приостанавливаются операции с денежными средствами на счетах должника в пределах суммы денежных средств, подлежащей взысканию. Важно понимать, что суды, оценивая правомерность приостановления исполнения, требуют подтвердить обоснованность сомнений в достоверности сведений.

В противном случае существует высокий риск присуждения компенсации убытков в пользу взыскателя, если действия или бездействие организации привели к реальной невозможности исполнения судебного акта. Взыскатель направил в банк исполнительный документ вместе с заявлением, которое соответствовало требованиям закона. Банк приостановил исполнение переданного ему документа, сославшись на положения закона и рекомендации Банка России.

После проверки кредитная организация уведомила взыскателя о недостаточности средств на счете должника.

При рассмотрении дела выяснилось, что на момент предъявления исполнительного документа денежные средства имелись на счете в достаточном размере. Банк пытался обосновать свои сомнения в подлинности исполнительного листа: указал на то, что на сайте картотеки арбитражных дел отсутствовали сведения о вступлении решения в законную силу, а также информация о серии и номере исполнительного листа.

Суды, удовлетворяя требования истца, пришли к выводу о неправомерности действий банка, так как:. При этом банк не представил доказательства проведения проверки подлинности исполнительного документа. В случае признания действий банка неправомерными финансовые потери для нарушителя могут быть значительными. В соответствии с частью 2 статьи Также Арбитражный процессуальный кодекс РФ предусматривает возможность наложения судебного штрафа на организацию в случае ее неправомерных действий.

В данном случае штраф может достигать ста тысяч рублей. Дополнительным негативным последствием в виде финансовых потерь для кредитной организации, неправомерно не исполнившей исполнительный документ, является возможность взыскания убытков со стороны взыскателя по документу. Анализ приведенных правовых норм показывает, что банки обязаны незамедлительно исполнять поступающие к ним исполнительные документы и существенно ограничены в выборе оснований для отказа в исполнении предъявленного документа.

В то же время высок риск взыскания убытков со стороны клиента в случае неправомерного списания денежных средств. Например, Арбитражный суд Московского округа по одному из дел [6] признал обоснованным иск клиента к банку о взыскании убытков в виде реального ущерба за списание денежных средств по поддельному исполнительному документу. В ходе рассмотрения дела было установлено, что банк исполнил поддельный исполнительный лист, ограничившись формальной проверкой по внешним визуальным признакам и полноте реквизитов, установленных Законом об исполнительном производстве.

Суд указал на то, что в данной ситуации банк является субъектом профессиональной предпринимательской деятельности в области проведения операций по счетам клиентов, осуществляющим их с определенной степенью риска. Соответственно, банк должен нести ответственность в виде возмещения убытков, причиненных неправильным списанием принадлежащих истцу денежных средств.

Суды трех инстанций пришли к выводу, что действия, предпринятые банком, не были достаточными для установления подлинности спорного исполнительного документа. В другом аналогичном деле суды пришли к выводу, что непроведение банком проверочных мероприятий по факту выдачи исполнительного листа и обоснованности предъявления его к исполнению, а также непринятие дополнительных меры защиты смс-информирование, запрос по системе банк-клиент является противоправным поведением ответчика в форме бездействия [7].

Наиболее частыми основаниями для отказа банка являются ошибки, допущенные в предъявляемом взыскателем заявлении или исполнительном документе.

Так как закон содержит строго определенные требования, то банк обязан проверить, соответствуют ли заявление или документ таким требованиям. Из обстоятельств дела следует, что организация обратилась в банк с заявлением об исполнении исполнительного документа. К заявлению была приложена доверенность на представителя.

Банк возвратил исполнительный лист и приложенные документы заявителю без исполнения, указав, что:. Суды пришли к выводу, что действия банка были правомерными, так как закон требует [9] предоставлять сведения о взыскателе и представителе, что сделано не было.

Однако истребование кредитными организациями дополнительных документов и сведений, которые не предусмотрены законом, расцениваются судами как неправомерные действия [10]. Также суды признают правомерными действия кредитной организации по возврату исполнительного документа, если в исполнительном документе допущены ошибки и опечатки в ИНН или наименовании сторон спора. В одном из дел суд указал, что исполнительный лист правомерно возвращен взыскателю в связи с неверным указанием ИНН и наименования должника [11].

Суды отклонили доводы взыскателя о том, что банк обязан проводить проверку с целью уточнения содержащихся в исполнительном листе сведений [12]. При этом существует и иная судебная практика, по смыслу которой недопустим формальный подход кредитных организаций к проверке заявления и исполнительного документа. Так, суды, удовлетворяя требования заявителя о признании действий банка незаконными, указали на то, что написание наименования должника — государственного учреждения в сокращенной форме не является основанием для возврата исполнительного листа, поскольку сокращенное наименование общеизвестно, что исключает ошибку при идентификации должника, даже с учетом неверного указания ИНН должника.

Также суды не согласились с доводами банка о том, что отсутствие сведений об ОГРН, месте регистрации взыскателя препятствует исполнению, так как требуемые сведения были указаны в заявлении, а также на оттиске печати [13]. Еще одним основанием для правомерного отказа кредитной организации в принятии исполнительного документа является указание в заявлении реквизитов счета представителя как счета, на который подлежит перечислять денежные средства. В соответствии с пунктом 1 части 2 статьи 8 Закона об исполнительном производстве в заявлении могут быть указаны только реквизиты банковского счета взыскателя.

В подавляющем большинстве случаев судебная практика исходит из буквального толкования указанной нормы [14]. Суды приходят к выводу, что из системного толкования норм Закона об исполнительном производстве следует, что перечисление взысканных денежных средств производится только на счет взыскателя, следовательно, кредитные организации правомерно отказывают в перечислении денежных средств на счет представителей. Однако и здесь существует иная судебная практика.

Анализ судебной практики показывает, что в спорах об исполнении кредитными организациями исполнительных документов высока степень судебного усмотрения, даже в одном арбитражном судебном округе могут быть вынесены противоречащие судебные акты при схожих обстоятельствах. С учетом складывающейся практики должностные лица кредитных организаций не должны подходить к проверке достоверности требований формально. Для снижения рисков необходима не только визуальная проверка исполнительного листа.

Следует также пытаться установить его подлинность на основании информации, полученной как минимум из общедоступных источников, например с официальных сайтов судов, ФНС и прочих государственных органов. Также представляется целесообразным в случае приостановки исполнения фиксировать все действия по проверке достоверности представленных документов для целей защиты интересов организации в потенциальных спорах. Перечисленные меры позволят снизить потенциальные риски и уменьшить негативные последствия.

Аналитика Публикации. Так, в заявлении должны содержаться: реквизиты банковского счета взыскателя для перечисления; ФИО, гражданство, реквизиты документа, удостоверяющего личность, место жительства или место пребывания, ИНН либо данные миграционной карты и документа, подтверждающего право на пребывание проживание в РФ взыскателя-гражданина; наименование, ИНН или код иностранной организации, государственный регистрационный номер, место государственной регистрации и юридический адрес взыскателя — юридического лица.

Когда банк вправе задержать исполнение? Не исполнить исполнительный документ кредитная организация может в случаях: когда на счетах должника отсутствуют денежные средства; когда на денежные средства на указанных счетах наложен арест; в иных случаях, предусмотренных федеральным законом [4].

Суды, удовлетворяя требования истца, пришли к выводу о неправомерности действий банка, так как: размещенное в сети Интернет решение по делу идентично предъявленному исполнительному документу; подлинный исполнительный лист изготовлен с учетом инструкции по делопроизводству в арбитражных судах РФ, содержит сведения о вступлении судебного акта в законную силу; материалы дела не содержат доказательств обращения ответчика в арбитражный суд, выдавший исполнительный лист с запросами о предоставлении сведений какого-либо характера.

Каковы последствия? Что учитывать при проверке исполнительного листа? Банк возвратил исполнительный лист и приложенные документы заявителю без исполнения, указав, что: доверенность на представителя подписана лицом, которое не указано в качестве единоличного исполнительного органа на официальном сайте ФНС; документы, подтверждающие полномочия подписанта к заявлению не приложены, не подтверждены обществом и данными единого государственного реестра юридических лиц.

Как снизить риск? Связанные услуги. Разрешение споров и арбитраж. Связанные направления. Собственникам компаний Банки и финансы. Я даю согласие на обработку моих персональных данных. Подать заявку на участие.

Банк между двух огней: риски неисполнения и неправомерного исполнения исполнительного документа Источник: Методический журнал "Юридическая работа в кредитной организации" Семен Лопатин, Юрист Арбитражной практики На первый взгляд исполнение требований исполнительного документа — рутинная операция, которая не должна вызывать серьезных споров: процедура исполнения, в том числе ответственность банков за неправомерные действия, законодательно урегулирована.

Соглашение Отправить.

Как вернуть долг через банк

Момент, когда суд удовлетворяет ваш иск в отношении должника, и вы получаете на руки исполнительный лист, полон торжества. Но до реального взыскания долга ещё далеко: судебное решение не означает автоматического перевода денежных средств со счёта должника — на ваш. Решение суда всего означает признание вашей правоты в денежном споре и право обратиться за взысканием долга по исполнительному листу. А вот как фактически обернётся дело и удастся ли получить с должника в результате взыскания хоть копейку — это ещё вопрос. Как показывает практика, физическое лицо, с которого пришлось взыскивать долг по суду, либо не имеет денег для выплаты задолженности, либо пытается уклониться от обязательств а зачастую и то, и другое вместе. Взыскание денежных средств в этих случаях затруднено в силу объективных и субъективных обстоятельств.

Как взыскать с должника по исполнительному листу

Купить систему Заказать демоверсию. Исполнительные действия. Подготовлены редакции документа с изменениями, не вступившими в силу.

Судебный процесс — дело тонкое и очень щепетильное, поскольку в результате слаженных действий двух сторон истец может законно затребовать денежные средства с должника. Если в ходе разбирательств суд вынес решение в сторону истца, тогда на основании постановления и исполнительного листа данное лицо вправе взыскать образовавшуюся задолженность с иного физического или юридического лица ответчика. Перед тем, как взыскать деньги по исполнительному листу на законных основаниях, необходимо удостовериться в правильности указанных реквизитов в документах, оформленных судом. Задолженность перед истцом может возникнуть как в процессе разбирательств по оплате алиментов, пособий, налогов, так и по возврату страховых выплат, в процессе финансово-кредитных отношений, прочее. Истребовать образовавшийся долг с физического лица возможно посредством обращения к судебным приставам. Для этого следует внимательно написать заявление в двух экземплярах с указанием необходимых реквизитов, куда необходимо перечислить средства.

Источник: Методический журнал "Юридическая работа в кредитной организации". Семен Лопатин, Юрист Арбитражной практики.

Вот инструкция. Чтобы взыскать деньги, недостаточно выиграть дело.

НАЛОГОВАЯ ПОМОЖЕТ ВЗЫСКАТЬ ДОЛГИ С КОНТРАГЕНТОВ

В результате должник успел снять всю наличность со своих счетов, а гражданину служба судебных приставов вернула неисполненное решение суда, дело о взыскании признала неисполнимым, производство просто закрыла и сдала папку в архив. Верховный суд встал на сторону гражданина и разъяснил, кто и как отвечает за бездействие приставов. Важность подобного разъяснения самых квалифицированных судей страны в том, что ситуация с взысканием долгов приставами нередко бывает очень проблемной.

Главная Публикации Статьи — Эффективное взыскание долга по решению суда. Тишковский Андрей Александрович Руководитель группы практик. Задать вопрос.

Пристав пишет, деньги бегут

Слушателям, успешно освоившим программу выдаются удостоверения установленного образца. Слушателям, успешно освоившим программу, выдаются удостоверения установленного образца. После выигранного суда и получения решения вместе с исполнительным листом требуется каким-то образом получить от должника присужденные денежные средства. Идеально, если он выплатит деньги добровольно. Но бывает и обратный вариант, когда компании приходится обивать пороги разных инстанций, чтобы по решению суда получить свои долги. Для этого компания взыскатель может воспользоваться несколькими инструментами, предоставленными ей действующим законодательством: предъявить исполнительный лист в службу судебных приставов или в кредитную организацию банк. Для предъявления исполнительного листа в банк требуется как минимум знать наименование банка, где открыт счет должника, а еще лучше — и реквизиты счета должника. Данные сведения о банке и об открытых счетах взыскатель может получить в налоговой инспекции.

Эффективное взыскание долга по решению суда

Пребывание в РФ гражданина Республики Речь идет, в первую очередь, о конфликте между планами застройки поселений и установленными в государственных реестрах границах земель лесного фонда. Получить быструю квалифицированную помощь можно круглосуточно, без выходных и праздников. Проблема будет решена в кратчайшие сроки, индивидуальный подход гарантирован каждому клиенту.

1) вызывать стороны исполнительного производства (их представителей), иных лиц в случаях, предусмотренных законодательством.

Для корректного ответа на Ваш вопрос необходимо изучать документы. Пока рекомендуем Вам в письменной форме обратиться в районную Администрацию, в заявлении изложить подробно, когда Вас поставили на очередь, на каком основании, что вы вынуждены снимать жилье или проживать в квартире, которая не отвечает требованиям и т.

При этом помощь оказывается в любое время, нужно только заполнить форму на конкретно установленном сайте, задать вопрос и дождаться ответа. Перечень вопросов, которые могут быть освещены подобным образом, затрагивает каждую отрасль права, что дает возможность получить разъяснение любой правовой ситуации.

Со своей стороны, мы гарантируем конфиденциальность полученной информации. После получения вопроса юристы оценят стоимость консультации, согласуют ее с Вами по телефону и выставят счет на оплату.

Следует заметить, что цена платной консультации юриста может быть и незначительной (от 20 рублей). Все зависит от сложности вопроса.

В любом случае вы получите хорошую возможность для того, чтобы оценить ситуацию со стороны права и законодательства. При обращении к нам вы вправе рассчитывать на следующие преимущества проведения юридической консультации:Бесплатная юридическая консультация может проводиться по интернету и по телефону. Вам нужно всего лишь выбрать удобный способ связи с нашими юристами для получения правовой помощи.

Помощь и советы юристов и адвокатов онлайн.

Но на моём месте Брюс Уиллис сделал бы взрывчатку из муки и уксуса. Пятнарик отсидел бы не крякнул.

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Исполнение по исполнительному листу
Комментарии 4
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. Марк

    Конечно. Я присоединяюсь ко всему выше сказанному. Можем пообщаться на эту тему. Здесь или в PM.

  2. soastocormis

    Эта фраза просто бесподобна :) , мне нравится )))

  3. Млада

    Случайно зашел на форум и увидел эту тему. Могу помочь Вам советом. Вместе мы сможем найти решение.

  4. trotutis

    Исключительный бред